כדי לברר אם אתה מוטב על פוליסת ביטוח חיים, תצטרך לעמוד בדרישות מסוימות. אם המבוטח עדיין חי, לא תוכל לקבל מידע זה, אלא אם כן המבוטח מסמיך את חברת הביטוח לשחרר לך מידע זה. זה צריך להיעשות על ידי הגשת התכתבות כתובה המורה להם לעשות זאת. לאחר המבוטח הלך לעולמו, תצטרך לאשר קצת מידע עם חברת הביטוח.
גלה אילו חברת ביטוח יש לך בתור מוטב. כאשר מישהו מתעלף לפעמים כל המידע הדרוש אינו זמין. ייתכן שיהיה עליך לחפש ניירת, כספות, ומסמכים אחרים כדי לקבוע איזו חברת ביטוח מבטח את המבוטח. אם יש יותר מחברת ביטוח אחת, יהיה עליך לתקשר עם כולם עד שתקבל את המידע הדרוש לך. יש סיכוי שאתה יכול להיות מוטב על מדיניות אחת ולא אחרת.
התקשר למחלקת התביעות עבור חברת הביטוח. תן נציג יודע שאתה חושב שאתה המוטב על פוליסת ביטוח. הם יזדקקו לשם המבוטח, (הנפטר), מספר הפוליסה ושמך. ייתכן שהם ירצו לאמת מידע נוסף. אם אתה הנהנה, הם יוכלו לשחרר את המידע הזה לך. אם יש יותר ממוטב אחד, חברת הביטוח אינה יכולה לשחרר מידע זה לכל אחד מהמוטבים. הם אינם יכולים לומר למוטב אחד המוטב השני הוא אלא אם כן היו כמה מכתבים בכתב שהוגשו על ידי המבוטח לפני פטירתם.
גלה כמה זמן יידרש כדי לעבד את התביעה. מסגרת הזמן לעיבוד תביעה עשויה להשתנות מתביעה לתביעה. לפעמים צריך לחקור דברים, או שיש צורך במידע נוסף. מצבים שונים יכולים להתרחש. מדי פעם מתנהל מחלוקת על ידי בן משפחה. זה יכול לעכב את התהליך. ודא שלמחלקת התביעות יש את הכתובת הנכונה שלך. אם המדיניות ישנה מאוד, ייתכן ששינית כתובות מאז שהונפקה המדיניות.
המתן להמחאה. תקבל הודעה בדואר לאחר עיבוד התביעה. כל הנהנים יקבלו את הסכום המיועד להם על פי פוליסת הביטוח. הפקיד את ההמחאה בבנק שלך והמתן עד שיסתיים בעוד שבעה ימים. מסגרת הזמן יכולה להשתנות מבנק לבנק.