תוכן עניינים:
אנשים רבים לשמור מסמכים פיננסיים ישנים במשך זמן רב יותר מאשר הצורך, בעוד אחרים ממהרים לזרוק מידע שיכול לעזור להם מאוחר יותר. שמור על החזרי מס ישנים במשך שבע שנים לפחות ובדמי משכורת עד שקיבלת את W-2.
שיקולים
החזק את כל הרשומות הפיננסיות עד שתאמת את הדיוק של המידע בהן וחרגת ממגבלת הזמן עבור מוסדות פיננסיים (למשל, חברות משכנתא) וה- IRS ישאל אותך לגבי הרשומות.
החזרי מס
שמור על החזרי מס ישנים במשך שבע שנים (או יותר, אם היועץ הפיננסי שלך ממליץ על כך). זהו זמן החתירה עבור ה- IRS לביקורת או לאתגר את ההחזר, או שתוכל לבצע סוגים מסוימים של שינויים בהחזרתך. עם זאת, אין הגבלת זמן אם לא הגשת החזר, או אם הגשת הגשת הונאה.
משכורות
שמור על המשכורות רק עד שתקבל את W-2 של השנה ותוודא שהסכומים ב- W-2 תואמים את הסכומים שבדפי המשכורת שלך.
מסמכים תומכים
בנוסף לשמירת החזרי מס ישנים, לשמור עותקים של מסמכים תומכים, כגון טפסים W-2 שלך, קבלות תרומה צדקה, דוחות בנק שנתיים הצהרות משכנתא.
אחסון
אחסן החזרי מס ישנים ובדיקות משכורת בתיקיות או בתיבות, המאורגנים לפי שנה, בארון תיוק או במקום בטוח אחר.