תוכן עניינים:
קרנות נאמנות הן כלי השקעה פופולארי בקרב כל סוגי המשקיעים והחוסכים. הם יכולים לעזור תיק לגדול, הם יכולים לספק הכנסה, והם יכולים לעזור לאדם לשמור על פרישה. השקעה בקרן נאמנות היא די קלה. עם זאת, יש כמה דברים לדעת ולשקול על משיכות.
שלב
על המשקיע להתקשר לברוקר המניות שלו, ליועץ הפיננסי או לחברת הקרנות, בה מוחזקות מניות הקרן. הבא, המשקיע צריך להסביר את הסיבה לשיחה, להנחות את הברוקר למכור מספר מסוים או סכום מסוים דולר של קרן הנאמנות, ולאחר מכן לייעץ כיצד התמורה צריכה להיות מטופלים (המחאה ניתן לשלוח בדואר, קווית, הרים או שהועברו).
שלב
על המשקיע להתקשר לפקודת המכירה לפני השעה 16:00. כמו כן, הזמן צריך להיות מוקצה עבור סחר להיות נכנס ועל כל השאלות שצריך לענות או כי הם הציבו. מאחר שקרנות הנאמנות מתומחרות בסוף יום המסחר, לא ניתן לקבוע במועד המדויק את המחיר המדויק של קרן הנאמנות, ולכן כדאי למכור עוד כמה מניות או דולרים ממה שנדרש. כמו כן, אם יש בקרן נאמנות דמי פדיון או דמי מכירה, יש לקחת בחשבון גם זאת.
שלב
קרנות נאמנות ליישב אחרת מאשר מניות ואיגרות חוב. מכר של קרנות נאמנות בשוק הכסף להתיישב באותו יום; עם זאת, בדיקות וחוטים לא נשלחים עד למחרת. מכירת קרנות הון ואג"ח מסתכמת ביום עסקים אחד, כך שהקרנות זמינות תוך יומיים מיום המכירה.
שלב
שמור רשומות של כל עסקאות קרנות הנאמנות, (קונה, מוכר, reinvestments, פדיונות ו / או חילופי). מידע זה יידרש למטרות מס.