תוכן עניינים:
ליפר, חברה בת של עסק בינלאומי וחברת החדשות תומסון רויטרס, מספקת נתונים וניתוח על יותר מ -140,000 קרנות נאמנות ומוצרי השקעה אחרים שהונפקו ב -45 מדינות. ליפר קרנות נאמנות מידע הדירוג נעשה שימוש נרחב על ידי משפחות קרנות נאמנות, יועצי השקעות ומשקיעים בודדים. חדשות וספקי מידע פיננסיים כגון "וול סטריט ג'ורנל", "SmartMoney", MarketWatch, "USA Today", "Barron's" ו- "Forbes" מציגים את דירוג Lipper בקרנות הנאמנות באתרי האינטרנט שלהם ובפרסומיהם המודפסים.
סקירה כללית של מערכת Lipper
מערכת הדירוג Lipper מציעה כלי מרכזי המשקיעים כדי לסייע בבחירת קרנות נאמנות התואמות את המטרות האינדיבידואליות של הפרט ואת רמת הנוחות של הסיכון והחזרה. ליפר מדרג קרנות כנגד קרנות דומות בכל אחת מחמש קטגוריות: תשואה כוללת, תשואה עקבית, שימור, הוצאות ויעילות מס. ציונים כפופים לשינוי בכל חודש ומחושבים עבור שלוש שנים, חמש שנים, עשר שנים ומסגרות הזמן הכולל. 20 האחוזים הגבוהים ביותר מכל קבוצה בקבוצה נקראים ליפר לידרס. הבא 20 אחוזים מקבלים דירוג של "4"; באמצע 20 אחוזים דירוג "3"; הבא 20% דירוג "2", ואת הנמוך ביותר 20 אחוז דירוג "1".
סה"כ תשואה
דירוג התשואה הכולל משקף את ההחזר ההיסטורי הכולל של קרן הנאמנות לעומת התשואה הכוללת של עמיתיה. כמשקיע, תוכל להשתמש בדירוגי התשואה הכוללים בשילוב עם שימור ודירוגי החזרה עקביים כדי לבצע בחירה מתאימה המאזנת את סובלנות הסיכון שלך.
תשואה עקבית
קרן נאמנות מדורגת באופן עקבי בתשואה עקבית, על פי מערכת הדירוג של ליפר, היא קרן שמראה עקביות מעולה ותשואה מותאמת לסיכונים, בהשוואה לקבוצת קרנות דומות. תשואה גבוהה של תשואה עקבית בקרן נאמנות מושכת למשקיעים המעריכים את העקביות של הקרן בשנה. מספר קבוצות עמיתים אשר נותחו על ידי ליפר, כגון קרנות נאמנות בשוק, הן מטבען תנודתי יותר מאחרות, ולכן תוצאה גבוהה של תשואה עקבית בקבוצה תנודתית עשויה שלא להתאים למשקיעים בעלי סיכון נמוך יותר.
יעילות מס
ליפר של קרנות דירוג גבוה יעילות המס הם אלה בהצלחה ביותר לדחות מסים. לעתים קרובות החזקות בקרנות אלו הן בעלות מחזור נמוך; כלומר, המנהל אינו מוכר אחזקות לעתים קרובות, ולאחר מכן לקנות אחזקות אחרות. ציון גבוה בקטגוריה זו עושה את הקרן הזו אטרקטיבית יותר למשקיעים מודעים מס ואת אלה גבוה מס הכנסה מס הכנסה.
שימור
קרן נאמנות בעלת ציון שימור גבוה ליפר הוכיחה יכולת לשמר הון במגוון שווקים בהשוואה לקרנות דומות. ליפר מזהיר כי קרנות הון היסטוריות היו תנודות יותר מאשר שילוב של קרנות הון או קרנות הכנסה קבועה.
הוצאה
קרן עם הוצאות נמוכות יחסית לעמיתיה יקבל דירוג Lipper גבוה יותר בקטגוריה זו. המשקיעים המעוניינים למזער את סך כל העלויות שלהם ימצאו כספים כי הציון הגבוה ביותר בקטגוריה זו חיובי אמיתי. ציון הקרן בקטגוריה זו עשוי להיות בשימוש עם תשואה סך תשואה חוזרת קטגוריות לבחור קרנות עם שכר נמוך יותר מאשר הממוצע וביצועים מעל הממוצע.