כיצד לחשב התממש שמו

עם כל כך הרבה אפשרויות השקעה שונות שם בחוץ, זה יכול להיות קשה לדעת אילו הם עושים טוב ואילו אלו היו underperforming. כדי לפקח על אופן ביצוע ההשקעות שלך, תוכל להשתמש בנוסחת החזר התממשה, אשר לוקחת בחשבון את הסכום הכולל של הרווח או ההפסד שנגרם לך מהשקעתך. לדעת איך ההשקעות שלך מבצעים יכול לעזור לך לקבל החלטות טובות יותר קדימה.

חישוב תשואה מומש

התשואה שאתה מבין מהשקעה למעשה יש שני מרכיבים: עלייה או ירידה במחיר ההשקעה וכל הכנסה שאתה מקבל בזמן שאתה הבעלים של ההשקעה. לדוגמה, המניה עשויה לשלם דיבידנדים רבעוניים לבעלי המניות, או אג"ח עשוי לבצע תשלומי ריבית רבעוניים. אם אתה מזניח לכלול את חלק ההכנסה, אתה יכול להיות undervaluing את הביצועים של הדיבידנד משלמת מניות או איגרות חוב נושאות הכנסה.

כדי לחשב את התשואה הממומשת, הפחת את מחיר ההתחלה ממחיר הסיום כדי לחשב את הגידול או הירידה בערך ההשקעה. לאחר מכן, להוסיף את כל ההכנסות ששולמו לך במהלך הבעלות שלך על ההשקעה.

לדוגמה, נניח שאתה קונה מלאי בתחילת השנה ב -50 דולר ובסוף השנה אתה מוכר אותו כאשר הוא שווה $ 49, אבל הוא שילם 1 $ בכל רבעון בדיבידנדים. הפחת את מחיר ההתחלה של 50 $ ממחיר הסוף של $ 49 כדי למצוא כי איבדת 1 $ על הערך. אבל, לאחר מכן להוסיף את 4 $ של דיבידנדים כדי למצוא את התשואה התממשה על ההשקעה היה בעצם 3 $. אם היית מתעלם מרכיב ההכנסה, היית בטעות חשבתי שאיבדת כסף על ההשקעה.

תשואה ממומשת כאחוז

חישוב התשואה הממומשת שלך כדמות דולר הוא שימושי, אבל זה לא מאפשר לך להשוות את הביצועים היחסיים של השקעות בגדלים שונים. לדוגמה, תשואה של 500 $ עשויה להישמע נהדר, אבל זה הרבה יותר טוב אם היית רק להשקיע 1,000 $ מאשר אם היית צריך להשקיע 100,000 $.

כדי לחשב את התשואה הבנתי כאחוז, לחלק את כמות התשואה הממשי שלך על ידי ההשקעה הראשונית שלך. לאחר מכן, הכפל את התוצאה ב -100 כדי להמיר את הנקודה העשרונית לאחוז. לדוגמה, אם הבנת תשואה של $ 3 בהשקעה של $ 50, החלף $ 3 ב- $ 50 כדי לקבל 0.06. לאחר מכן, להכפיל 0.06 על ידי 100 למצוא כי הבנתי החזר של 6 אחוזים על ההשקעה שלך.