כאשר אתה ירושה כסף מדודה, האם אתה צריך לשלם מס הכנסה הפדרלי?

כסף בירושה יכול להיות נפלא; לשלם מסים על הירושה שלך הוא הרבה פחות מהנה. אם הדודה שלך משאיר לך כסף, ייתכן שיהיה עליך לשלם מס ירושה ואולי מס הכנסה, בהתאם לאופי הירושה שלך. אתה צפוי לשלם מסים על ירושה מדודה או דוד מאשר אם זה בא הורה או בן זוג.

סוגים

ישנן דרכים רבות דודתך או קרובי משפחה אחרים יכולים להשאיר לך כסף. הדודה שלך יכולה לקרוא לך את הנהנה של IRA, 401k או אמון חי; היא יכולה להשאיר לך את תוכן חשבון הבנק; או ירושה שלך יכול להיות ההכנסות של ביטוח החיים של הדודה שלך או אג"ח חיסכון. חוק המס הפדרלי מטפל בירושות שונות באופן שונה; כך לעשות חוקי המדינה, אשר להשתנות בין 50 ממשלות המדינה.

מס הכנסה

רוב היורשים לא צריך לדאוג לשלם מס הכנסה על כסף בירושה, סופר פיננסי דורותי רוזן קובע באתר Bankrate: הדודה שלך היה משלם מסים על ההכנסה שלה כשהיא הרוויחה את זה, אז זה לא מקבל מס שוב. כסף ב 401k או IRA הוא יוצא מן הכלל כי זה מופקד ללא מס הכנסה (לפני מס). תצטרך לשלם מס הכנסה על כל הכסף שאתה לסגת מהדודה של החשבון שלך, אלא אם כן אתה מגלגל אותו לתוך חשבון פרישה אחר.

מסים

אם האחוזה של הדודה שלך כפוף מס הנדל"ן הפדרלית, זה יכול לשים 45 אחוז לנשוך על הירושה שלך, Nolo האתר המשפטי קובע. החל משנת 2011, עם זאת, רק אחוזות בשווי 1 מיליון דולר ומעלה יהיה כפוף המס, אם כי הקונגרס שינה את כמות לחתוך כמה פעמים בעבר. צורות מסוימות של ירושה בטוחים מס העיזבון, כגון כסף שאתה מקבל ביטוח החיים של דודתך. האחוזה תשלם את המס במהלך הצוואה, לפני שאתה מקבל את הירושה.

מסים המדינה

מספר מדינות להטיל מס עיזבון על מתים; כמה מהם להגדיר את זה ברמות אשר עלול לפגוע אחוזות קטנות יותר מאשר הממשלה הפדרלית להוציא יותר כסף, קיי בנקאי של בנק קובע באינטרנט. מספר קטן של מדינות גם להטיל מס ירושה בנוסף מס עיזבון. אם הדודה שלך גרה בפנסילבניה, למשל, היית חייב במס 15% על הירושה שלך; שלא כמו מסים, אתה, לא האחוזה, צריך לשלם את החשבון.