כיצד לחשב את שיעור התשואה הממוצע

שיעור התשואה הממוצע הוא מושג השקעה שמראה עד כמה ההשקעה השפיעה על חיי ההשקעה. הנוסחה ממוצעת את התשואה על בסיס שנתי. חשוב למשקיעים לחשב את התשואה הממוצעת שלהם, כך שהם יכולים לעשות השוואות טובות יותר בין התשואות של השקעות שונות.

שיעור התשואה הממוצע מראה עד כמה ההשקעה השפיעה על חייה.

שלב

לקבוע את העלות המקורית של ההשקעה ואת מחיר המכירה של ההשקעה. לדוגמה, אדם רוכש 100 מניות של מניות ב -1 בינואר 2005 תמורת 40 דולר כל אחת, ואז מוכר את כל 100 המניות ב -31 בדצמבר 2009 תמורת 65 דולר למניה. העלות המקורית שלו היא 4,000 $ ומחיר המכירה שלו הוא 6,500 $.

שלב

קביעת שיעור התשואה על ההשקעה על ידי חלוקת הרווח (ההפרש בין מחיר המכירה לבין העלות המקורית) לפי העלות המקורית. בדוגמה שלנו, 1,500 $ חלקי 4,000 $ שווה תשואה של 37.5%.

שלב

לקבוע את מספר השנים המשקיע שמר על ההשקעה. בדוגמה שלנו, המשקיע החזיק במלאי במשך חמש שנים.

שלב

לחלק את שיעור התשואה על ידי מספר שנים המשקיע החזיק את המניות כדי לחשב את שיעור התשואה הממוצע. בדוגמה שלנו, 37.5% בחלוקה ל -5 שנים שווה ל -7.5% בשנה.