הגדרת תיק המניות

המשקיעים לחקור את שוק המניות עם כוונות לבנות עושר. תיק המניות שלך מייצג אוסף של השקעות שהוא אמצעי למטרה זו. לתאם את הרכב תיק המניות כדי לעמוד ביעדים שלך.

משקיעים בשוק המניות בונים תיקי השקעות מגוונים לניהול הסיכונים.

זיהוי

תיק המניות מתייחס אוסף של מניות בודדות בבעלותך. תיקי השקעות מלאים כוללים נכסים משכבות שונות, כגון מניות, אג"ח ורזרבות מזומנים. ניתן גם לשלב השקעות אלטרנטיביות בתוך תיק ההשקעות שלך, הכוללות נדל"ן וקרנות גידור.

מאפיינים

הדוחות הכספיים מתארים את הרכב תיק המניות שלך. רשימת תיווך רשימת המזומנים שלך, עמדות המניות ואת הסכום הכולל של כל השקעה. טכנולוגיית המידע מאפשרת לך לעקוב אחר תיק בזמן אמת באמצעות פורטלים אינטרנט ברוקרים.

שיקולים

גיוון תיקי השקעות הוא אסטרטגיית השקעות שנועדה להגדיל את התשואות ולמזער סיכונים בכל תרחישים כלכליים שונים. תיקי מלאי מגוונים כראוי כוללים השקעות של אזורים שונים, תעשיות וגודל עסקים.

תפיסות מוטעות

אין תיק בגודל אחד מתאים לכל זה מתאים לכל המשקיעים. לדוגמה, החוסכים הצעירים יעדיפו שימוש באותיות רישיות קטנות, או במניות צמיחה עבור פוטנציאל הרווח שלהם. גמלאים, לעומת זאת, בדרך כלל נמשכים כלפי פחות סיכון חברות בוגרת.

סיכונים

תיקי השקעות מגוונים אינם יכולים למנוע סיכונים שיטתיים. סיכון סיסטמטי קשור לכישלון המערכת הפיננסית כולה.