תוכן עניינים:
תוכניות פנסיה פשוטות לעובדים הן תוכניות חיסכון לפרישה המוצעות על ידי מעסיקים המחפשים עלויות ניהול נמוכות עם הטבות המס של תרומה לתוכניות פרישה לעובדים. העובדים הזכאים חייבים להיות בני 21 שנים ושירתו את החברה לפחות בשלוש מהחמש השנים הקודמות עם מינימום של 550 $ הכנסה.
שלב
הוסף את כל ההכנסות לפני מסים רשומים על כל המשכורת כדי לקבל את ההכנסה השנתית שלך עבור השנה שעבורה אתה הגשת מסים.
שלב
השג את טופס W-2 מהמעסיק שלך בינואר או בתחילת פברואר של השנה בעקבות הרווחים שלך.
שלב
השווה את W-2 הכנסה ההכנסה הכוללת שהרווחת עבור השנה. השניים צריכים להתאים.
שלב
התקשר SEP שלך IRA מנהל תוכנית כדי לקבל את הסכום תרם בשמך על ידי המעסיק שלך אם ההכנסה שלך W-2 אינם תואמים. SEP תרומות לא צריך להיכלל על W-2 שכן היא לא תוכנית שכר מופחת תרומה, אבל זה יכול להיות טעות מכוונת.
שלב
צור קשר עם המעסיק שלך לגבי כל תוספת שגויה של תרומות ה- SE ל- W-2 שלך. הנכסים צריכים להישאר SEP שלך, אבל המעסיק שלך צריך להוציא מתוקן W-2 ולהקליט את זה עם מס הכנסה.