תוכן עניינים:
- להעריך את תיק המניות שלך
- השלכות מס של פירוק
- קביעת מחיר השוק ואת נפח המכירות
- לבצע את המכירה
- אשר את הזמנות הרכישה
בכל פעם שאתה מחסל תיק קטן או להמיר את המניה במזומן, יש לו השלכות כספיות. לדוגמה, ניתן לחייב במס על רווחי הון או לאבד את הייסוף העתידי של התיק. מומחה חיסול בחברת ברוקרים יכול לעזור לך לחזות את ההשלכות המס של פירוק תיק ולייעץ לך על גישה כי יהיה למקסם את ההחזר על ההשקעה שלך.
להעריך את תיק המניות שלך
כשאתה מסתכל על תיק המניות שלך, רשום את מספר המניות שבבעלותך במניות של כל חברה ואת הערך הנוכחי שלהן. אם אתה הבעלים של מספר גדול של מניות או אם ערך המניה יש להעריך באופן משמעותי, אתה צריך לעבוד עם ברוקר כדי לחסל את התיק שלך מכמה סיבות. לדוגמה, כדי למכור את המניות שלך במחיר הטוב ביותר בשוק, כדאי להימנע העברת מספר רב של מניות לשוק בו זמנית, אשר יגרום מחיר המניה לירידה. בנוסף, אם המניות שלך לא נסחרות לעתים קרובות או שהמניות הונפקו על ידי חברה פרטית, קבל ייעוץ על פירוק תיק ההשקעות שלך מברוקרים אחד או יותר.
השלכות מס של פירוק
לפני שאתה מחסל את המניות שלך, לשקול את ההשלכות המס של עושה זאת. לדוגמה, אם אתה מוכר במחיר רווח שנמצא בתיק שלך יותר משנה, הרווח כפוף למס רווחי הון. אם המכירה מתרחשת פחות משנה לאחר מועד הרכישה, הרווח שלך כפוף לשיעור מס הכנסה רגיל, העשוי להיות גדול משיעור מס רווחי ההון. אם אתה מוכר את המניה הפסד, הפסד זה יכול לקזז כל רווח הון הרווחת ממכירת השקעה אחרת. כתוצאה מכך, כאשר אתה מוכר, אתה יכול זוג מניות שעלו עם מניות שיש להם ערך ירד.
קביעת מחיר השוק ואת נפח המכירות
אתה מחסל את המניה לפי שווי השוק הנוכחי שלה. אם המניות נסחרות לציבור, אתה יכול למצוא את מחיר השוק הנוכחי שלהם על חילופי המתאים. צור את הזמנת המכירה על ידי ציון מספר המניות שברצונך למכור. סכום המזומנים שתקבל יהיה שווה למספר המניות מוכפל מחיר השוק הנוכחי שלהם בניכוי עמלות עסקה עמיל.
לבצע את המכירה
סוכן המניות שלך יכול לבצע את הזמנות המכירה או שאתה יכול לעשות זאת באמצעות חשבון תיווך מקוון. אם הברוקר שלך מוכר כל עמדה בודדת, אתה חייב להגיד לה מה מספר המניות של המניה בפרט אתה רוצה לחסל. אם תזין הזמנת מכירה באמצעות חשבון הברוקראז 'שלך, תזין את מספר המניות עבור כל מניות שברצונך לחסל. בכל מקרה, תוכל לציין את מחיר המכירה המקובל הנמוך ביותר למניה באמצעות סוגי הזמנות מיוחדים.
אשר את הזמנות הרכישה
הברוקר שלך יספק אישור למכירת המניות שלך. סקור את האישור ולאשר את מספר המניות שנמכרו ואת מחיר המכירה של כל אחת מהן, וכן את העלויות הכרוכות במכירת ניירות הערך. כל חברת שירותים פיננסיים נדרשת לספק למוכר את המידע הזה.