כיצד לחשב את שיעור ההחזר של ההחזר על קרן

כאשר משווים קרנות נאמנות, קרנות הנסחרות או כל סוג אחר של השקעה, אחד הצעדים החשובים ביותר הוא לשקול את שיעור ההחזר לפני מסים. שיעור התשואה לפני מס הוא שיעור הכסף שאבד או זכה בתקופה מסוימת, מבלי להתחשב בהשפעת המסים. רוב הכספים יציעו סוג זה של מידע בשבילך, אבל זה תמיד טוב לדעת איך לעשות את זה סוג של החישוב עצמך, כך שתוכל לבדוק את הנתונים שלהם פעמיים.

שלב

לקבוע באיזו תקופת זמן אתה רוצה לחשב את שיעור התשואה עבור. הפרשים נפוצים המשמשים לסוג זה של ערך הם חודשיים, רבעוניים ושנתיים.

שלב

מצא את המחיר של הקרן בפעם הראשונה של תקופת הזמן ואת המחיר של זה ביום האחרון של תקופת הזמן שנבחרה. מידע זה ניתן למצוא באינטרנט על ידי משיכת ציטוט המניה מסתכל המחירים ההיסטוריים שלה.

שלב

חישוב שיעור ההחזר של הקרן לפני מסים. לשם כך, להפחית את מחיר הקרן בתום התקופה הנבחרת ממחיר הקרן במועד תחילת התקופה. לחלק את התוצאה לפי מחיר הקרן במועד תחילת התקופה ולאחר מכן להכפיל ב 100. זה יהיה שיעור ההחזר של הקרן לפני מסים.

אם הקרן היתה מתומחרת ב -200 דולר בתחילת הפתיחה שנבחרה והסתיימה עם מחיר של 300 דולר, שיעור התשואה לפני מס של הקרן יהיה 50%, כפי שמוצג במשוואה הבאה:

($ 300 - $ 200) / 200 $) x 100