כיצד לחשב תשואות מצטבר

כשמדובר מימון אישי, משקיעים רבים רוצים לדעת כמה כסף הם עושים על הסכום העיקרי שהם השקיעו. סכום זה נקרא התשואה המצטברת. חישוב התשואה המצטברת מאפשר למשקיע להשוות את כמות הכסף שהוא עושה על השקעות שונות, כגון מניות, אג"ח או נדל"ן. כדי לחשב את התשואה המצטברת, אתה צריך לדעת רק כמה משתנים.

אתה יכול בקלות לחשב את התשואה המצטברת על ההשקעות שלך.

שלב

להבין את המשוואה המשויכת לחישוב התשואה המצטברת. המשוואה קוראת:

המחיר הנוכחי של אבטחה - המחיר המקורי של אבטחה / מחיר המקורי של אבטחה

המחיר הנוכחי מתייחס לכמות הכסף שהביטחון שווה כעת. המחיר המקורי מתייחס למה ששילמת כדי לרכוש את ההשקעה.

שלב

הכנס את המשתנים למשוואה. תסתכל על תיק ההשקעות שלך ולמצוא את המחיר הנוכחי ואת המחיר המקורי להשקעה אתה מחזיק כרגע. תגיד שאתה קנה $ 10,000 בשווי של מלאי וזה עכשיו שווה 13,000 $. המשוואה היתה:

$ 13,000 - $ 10,000 / $ 10,000 = תשואה מצטברת

שלב

בצע את החישוב. באמצעות הדוגמה לעיל, החישוב יהיה:

$3,000 / $10,000 =.30

המר את הנקודה העשרונית לאחוז. התשואה המצטברת תהיה 30%.