תוכן עניינים:
סיכון התיק הוא האפשרות שתיק השקעות לא יוכל להשיג את יעדיו. ישנם מספר גורמים התורמים לסיכון תיק, ובעוד אתה יכול למזער אותם, אתה לעולם לא תוכל לחסל אותם לחלוטין.
סיכון מערכתי
סיכון סיסטמי, גורם סיכון שאי אפשר לבטל, תורם לסיכון תיקי השקעות. הסיכון המערכתי כולל את הסיכון הכרוך בריבית, מיתון, מלחמה וחוסר יציבות פוליטית, שלכולם יכולות להיות השלכות משמעותיות על החברות ועל מחירי המניות שלהן. מטבעם, גורמי הסיכון הללו הם בלתי צפויים במידה מסוימת. אמנם ייתכן שתוכל לקבוע את המגמה ארוכת הטווח של שיעורי הריבית, אתה לא יכול לחזות את הסכום שהם יעלו או ליפול. ברוב המקרים, שוק המניות ישתנה בשינוי הצפוי, הרבה לפני שהמשקיע היחיד יחשוב על כך.
סיכונים בלתי - שיטתיים
ידוע גם בשם סיכון ספציפי, הוא מתייחס לסיכון המשויך הבעלות על מניות של חברה מסוימת בתיק שלך. זה הסיכון שאתה יכול לשלוט, או לפחות למזער. ככל שאתה להגדיל את מספר חברות שונות בתוך תיק ההשקעות שלך, אתה בעצם להפיץ את הסיכון על פני התיק שלך, ובכך להקטין את ההשפעה הכוללת של המניה underperforming.
גיוון
גיוון, או לא לשים את כל הביצים לתוך סל אחד, היא השיטה העיקרית להפחית את הסיכון הספציפי בתיק שלך. לא רק אתה צריך להיות הבעלים של מספר חברות שונות, אבל אתה גם צריך להחזיק חברות ממגזרים שונים. אם אתה משקיע את כל הכסף שלך במניות הבנקים, אתה יכול להפחית את ההשפעה של חברה אחת על הכסף שלך, אבל אתה לא לבטל את ההשפעה על המגזר יכול להיות על ההשקעות שלך.
יותר מאשר רק מניות
דרך נוספת לשפר את גיוון תיק ההשקעות שלך היא להשקיע בסוגי נכסים אחרים. קרנות נאמנות מאוזנות משקיעות חלק מכספי הקרן על פני מניות, אג"ח והשקעות מזומנים לטווח קצר, כגון שטרות מק"ם. על ידי הוספת השקעות אלה, אשר יש רמה גבוהה יותר של בטיחות לספק הכנסה, אתה גם להפחית את הסיכון תיק ההשקעות שלך.
הבנת הסיכון שלך סובלנות
הבנה ברורה של הסובלנות שלך לסיכון היא גורם משמעותי בהשגת יעדי ההשקעה שלך. קל לרכוב על גל של שוק המניות שגדל כל יום ללא סוף באופק, אבל זה סיפור אחר לגמרי כאשר התרסקות או תקופה ממושכת של הפסדים יומיים מתרחשת. הבנת רמת הנוחות שלך בזמנים אלה מסייע בביטול האפשרות של קבלת החלטה פריחה בזמן הלא נכון.