תוכן עניינים:
מי שרוצה למכור ניירות ערך בארצות הברית חייב לעבור את בחינת ניירות הערך סדרה 7 המנוהלת על ידי רשות הפיקוח על התעשייה הפיננסית (FINRA), לשעבר האגודה הלאומית של ניירות ערך עוסקים (NASD). אלה שעברו את הבחינה הזו זכאים להיות נציג רשום של ברוקרים-סוחרים בארצות הברית. אם מתווך סדרה 7 ייפול על זמנים קשים, הוא חייב לשקול את האפשרות של ביטול רישיון שלו לפני שהכריז על פשיטת רגל.
הכרזה על פשיטת רגל
הכרזה על פרק 7 או 13 פשיטת רגל היא בדרך כלל הצעד האחרון עבור אלה נופלים בפיגור כספי ולא יכול לשלם את החובות שלהם. פשיטת רגל באופן אוטומטי מפסיק פעולות איסוף, כולל garnishments שכר ותביעות, אבל זה לא תמיד רצוי. יועצים פיננסיים, ברוקרים ויועצים רשאים לבטל את הרישיונות שלהם או להגבילם. פשיטת רגל נשאר על דוח האשראי שלך עד 10 שנים, בדרך כלל מונע ממך לרכוש אשראי נוסף.
FINRA
על פי תקנות הפיקוח על התעשייה הפיננסית (FINRA), סעיף 3, סעיף 4, הגשת בקשה לפשיטת רגל אינה אירוע שיפסול אדם מלהיות קשורה עם חברה של FINRA. FINRA היא הרגולטור העצמאי הגדול ביותר עבור חברות ניירות ערך הפועלים בארצות הברית.מטרתו היא להגן על המשקיעים בכך שיבטיחו כי תעשיית ניירות הערך פועלת בהגינות וביושר. FINRA מפקחת על למעלה מ -631,110 נציגים בניירות ערך רשומים.
חוקי מדינת פשיטת רגל משתנה
חוקי פשיטת רגל להשתנות ממדינה למדינה. מדינות מסוימות מגבילות יותר מאחרות. לדברי עורכי הדין וורוואג ומאליש מדס פליינס, אילינוי, מאחר וכל הפרטים זכאים לפשיטת רגל, הרי שהרישיונות המקצועיים, כגון אלה של רואי חשבון, סוכני נדל"ן ואנשי מקצוע בתחום הרפואה והמשפט, אינם צריכים להיות מושפעים מתביעת פשיטת רגל. רק אנשים המורשים להעניק ייעוץ פיננסי עשויים להתכחש לחידוש הרישיון באילינוי.
בסופו של דבר, זה החלטה של המשרד ספירת
בסופו של דבר, זה תלוי בבית התיווך הפרטית או חברת ההשקעות להחליט אם ברוקר עם פרק 7 פשיטת רגל הוא נכס לחברה או אם המצב מציב את שלמות המשרד המדובר.