תוכן עניינים:
אחת הדרכים לגוון את תיק ההשקעות שלך היא להשקיע בקרן נאמנות מעורבבת או בקרן מיזוג. קרן מסוג זה מכילה הן מניות צמיחה והן שווי ערך, ועשויה להתמחות בחברות גדולות, בינוניות או קטנות. בהתאם המטרות הפיננסיות שלך סובלנות הסיכון, כגון קרן יכול לשחק תפקיד חשוב בתיק שלך. לדעת את ההבדל בין צמיחה ומלאי ערך ייתן לך מושג טוב יותר אם קרן תערובת מתאים לך.
מניות צמיחה
מניות הצמיחה הן מניות בחברות אשר הרווחים שלהם, ולכן מחירי המניות, צפויים לגדול מהר יותר מאשר בשוק המניות הכולל. מניות אלה נוטות לשלם מעט או ללא דיבידנדים כי חברות כאלה בדרך כלל reinvest הרווחים שלהם במחקר ופיתוח.
מניות ערך
מניות ערך הן מניות שמוכרות במחירים נמוכים יחסית לרווחי החברה, ולכן נחשבות למעיטויות בשוק. מניות אלה לעיתים קרובות לשלם דיבידנדים קבוע יכול להעריך במהירות כאשר המשקיעים רואים את הערך האמיתי שלהם.
גידור הימורים שלך
כאשר מניות הצמיחה ביצועים טובים, מניות ערך נוטים לפגר. לשטר את שניהם בקרן נאמנות תערובת אומר שאתה לא צריך לנסות לנחש איזה סוג הנכס יבצע טוב יותר לאורך זמן. לא משנה באיזו דרך השוק הולך, אתה תיאורטית יכול להרוויח כסף לפחות אחד מהם.
סיכון
בהתאם האחזקות הספציפיות שלהם, כמה קרנות תערובת עשוי להיות פחות מסוכן מאשר קרנות צמיחה ומסוכן יותר מאשר קרנות ערך. עם זאת, כל קרנות מיזוג הם מגוונים יותר קרנות נאמנות להשקיע רק צמיחה או מניות ערך. בדרך כלל, השקעה בשני סוגי המניות נוטה להפחית את התנודתיות, או תנודות גדולות במחיר המניה של הקרן. זה יכול להקטין את הסיכוי כי תאבד כמות גדולה של כסף לאורך זמן.
מיזוג בין קרנות מאוזנות
אין לבלבל כספים למזג עם קרנות מאוזנת. בעוד קרנות מיזוג מכילים רק מניות, קרנות מאוזנות מכילים תערובת של מניות ואג"ח או השקעות קבועות אחרות. בגלל זה, למזג קרנות נוטים להיות מסוכנים יותר מאשר קרנות מאוזנת.
מיקס נכון
לפני שאתה משקיע, להסתכל על כמה כסף יש למזג הקרן במניות הצמיחה לעומת מניות ערך. ייתכן שתוכל ליצור יחס מתאים יותר עבור תיק ההשקעות שלך על ידי בחירת קרן נפרדת עבור כל סוג הנכס. זה יכול לעזור לך לשים יותר דגש על מניות ערך, למשל. כלים מקוונים יכולים לעזור לך לראות כמה כסף מסוים קרן נאמנות מקדיש לכל סוג של המניה.