כיצד לחשב תשואה ממוצעת

רוב המשקיעים רוצים לדעת שני דברים על השקעה: רמת הסיכון ואת פוטנציאל התשואה. התשואה (המכונה גם תשואה עבור ניירות ערך הנושאים ריבית או ניירות ערך המשלמים דיבידנד) היא פונקציה של כמה השקעה עושה מדי שנה. החישוב נעשה בדרך כלל על ידי חלוקת ההכנסות השנתיות (הכנסות ריבית ודיבידנדים) לפי עלות ההשקעה.

חישוב תשואה ממוצעת

שלב

לקבוע את ההכנסה הנובעת ההשקעה. הוסף את כל תשלומי הריבית והדיבידנד במהלך השנה. נניח שאתה הבעלים של מניות רגילות שמשלמות דיבידנדים רבעוניים של 25 סנט עבור סכום כולל של $ 1 בשנה אחת.

שלב

לקבוע את המחיר הנוכחי של הנכס ואת העלות המקורית של הנכס. נניח שרכשת את המניה עבור $ 20 ואת המחיר הנוכחי של המניה הוא 25 $.

שלב

חישוב התשואה עלות. מחלקים את סכום הדיבידנד לפי עלות המלאי. התשואה היא $ 1 מחולק $ 20 שווה 0.05 או 5 אחוזים.

שלב

חישוב התשואה הנוכחית. מחלקים את תשלום הדיבידנד לפי המחיר הנוכחי של המניה. החישוב הוא: $ 1 חלקי 25 $ שווה 0.40 או 4 אחוזים.

שלב

מצא את התשואה הממוצעת. מוסיפים את תשואת העלויות ואת התשואה הנוכחית ומחלקים לשניים עבור התשואה הממוצעת. התשובה היא.05 פלוס.04 חלקי 2 שווה.09. מחלקים את זה ב 2, אשר שווה 0.45 או 4.5 אחוזים.