כמה זמן אתה צריך לשמור על רשומות פיננסיות דוחות בנק?

אם 15 באפריל או מכתב בלתי צפוי של מס הכנסה פנימי שולח צמרמורת על עמוד השדרה שלך, לא לרעוד יותר. לדעת מה לשמור, מה לזרוק וכיצד להיות מוכנים כאשר שאלות לבוא בדרך שלך הוא לא כל כך קשה. כל מה שאתה צריך הוא כמות צנועה של תכנון וארגון, כמה כלים פשוטים כשעה מחוץ לשנה שלך.

שמור את הרשומות הפיננסיות שלך מאורגן לעיון מהיר.

מסים

שמור את רשומות המס שלך ואת כל המסמכים התומכים במשך שלוש שנים לכל הפחות; עם זאת, זה חכם כדי לשמור אותם עד שבע שנים. אם ה- IRS סבור שאתה מדווח על הכנסה נמוכה ב -25% או יותר, יש להם שש שנים לאתגר אותך. לשגיאות בסיס אחרות יש שלוש שנות התיישנות. שמור על משכורות עבור שנה אחת ולפייס אותם עם הצהרת W-2 שלך. בהנחה שלך W-2 נכונה, להרוס את בדלי, ולשמור את W-2 עם מסים המס שלך תומך.

תוכניות פרישה

שמור על רבעון 401k ותוכניות פרישה אחרות במשך שנה אחת, עד שתקבל את ההצהרה השנתית עבור כל חשבון. ליישב את הדוחות הרבעוניים עם הדוח השנתי (ים) כדי להבטיח את דיוק המידע. בהנחה שההצהרה השנתית נכונה, בטל את הדוחות הרבעוניים ושמור על השנתית כל עוד יש לך את החשבון. אם התרומות לחשבונות הפרישה האישיים שלך אינן מוכרות לצורכי מס, שמור את הרשומות כל עוד יש לך את החשבון. כאשר אתה למשוך כספים, ייתכן שיהיה עליך להוכיח כי המסים כבר שילמו.

דוחות חשבון ברוקראז '

שמור על תיווך עד שאתה מוכר את המניות. לאחר שהם נמכרים, יהיה עליך לכלול את הדוחות כמסמך תומך עם החזרת המס שלך.

שיא שיאים

שמור רשומות לגבי עלות רכישת הבית שלך או כל התיקונים או עדכונים כל עוד אתה הבעלים של הבית. כל הרשומות הקשורות מכירת הבית שלך צריך להישמר במשך שש שנים.

דוחות כרטיס אשראי תקבולים

שמור בודדת קבלות כרטיס אשראי עד ההצהרה החודשי שלך מגיע ליישב את שני כדי להבטיח את הדיוק. לאחר מכן ניתן לגרוס את התקבולים, ויש לשמור את כל ההצהרות המכילות מידע הקשור למס, במסמכי המס התומכים שלך.

הצעות חוק

שמור את רוב החשבונות עבור שנה אחת, בהנחה שיש לך הוכחת תשלום כגון המחיקה המבוטלת. חשבונות עבור פריטים כרטיס גדול, עם זאת, צריך להישמר כל עוד אתה הבעלים של הפריט. אלה יכללו רהיטים, מכוניות, תכשיטים יקרים ומכשירי חשמל. אתה צריך את התיעוד אם אי פעם יש להגיש תביעה ביטוח.

אבטחה

רשומות השנה הנוכחית ניתן לשמור בבית בקופסה או קובץ הממשלה. שקול תיבת אש חסין אש או כספת עבור כל רשומות זה יהיה קשה או יקר להחליף. להשמיד מסמכים כפולים או לא נדרשים, אבל לעשות את זה בבטחה. מעת לעת הבנקים מסכימים לגרוס מסמכים עבור הלקוחות שלהם, או לרכוש משלך משחת. לא לקחת סיכונים עם גניבת זהות.