תוכן עניינים:
כאשר אתה רוצה לפתח זרם יציב של הכנסות ההשקעה, קרנות נאמנות שמשלמים דיבידנדים חודשיים הם בחירה טובה. השקעות אלה, הכוללות קרנות בשוק ההון, קרנות אג"ח של ארה"ב וקופות אג"ח בינלאומיות, מעניקות תשלומים חודשיים על בסיס יתרת הקרן ותשואת הקרן הנוכחית. בעוד דיבידנדים חודשי מובטחת עם קרנות אלה, כמויות התשלום יכול להשתנות בהתאם לשינויים בשיעור הריבית ואת פעילות המכירות בתוך קרנות עצמם.
פרופיל המשקיע
באופן כללי, משקיעים המחפשים דיבידנד הם אלה ליד או פרישה שרוצים הכנסה חודשית מהשקעותיהם כדי להשלים ביטוח לאומי הכנסה פנסיה. עם זאת, כמה מראש פרישה המשקיעים לחפש הכנסה מקרנות נאמנות לבנות את יתרות הקרן שלהם מהר יותר. כפי ששולמו דיבידנדים, משקיעים אלה להשקיע את ההכנסות כדי לקנות מניות נוספות.
כסף שוק קרנות
כסף בשוק קרנות נאמנות לשלם דיבידנדים חודשיים ללא קשר למה שקורה בשוק המניות. קרנות אלו משקיעות באג"ח ממשלתיות בארה"ב, באגרות חוב ממשלתיות בארה"ב, בתעודות פיקדון ובצורות אחרות של חוב. התשואה על שוק הכסף היא בדרך כלל התשואה הנמוכה ביותר של כל קרנות הנאמנות, אך אלה נחשבות לקרנות בטוחות ויציבות.
קרנות נאמנות בארה"ב
קרנות אג"ח המשקיעות באג"ח ממשלתיות, אג"ח קונצרניות, אג"ח מגובות במשכנתאות, אג"ח מוניציפאליות וניירות ערך אחרים משלמים דיבידנדים חודשיים, בדרך כלל בשיעורים גבוהים יותר מאשר קרנות נאמנות בשוק הכספים. בעת רכישת איגרות חוב בודדות, אתה תמיד יודע מה התשואה החודשית שלך יהיה, אבל זה לא נכון כאשר אתה קונה מניות בקרן האג"ח. במהלך השנה, מנהלי הקרן קונים ומוכרים אג"ח בתיקיהם ושיעורי הריבית משתנים, כך שהשינוי מקרן אג"ח משתנה מחודש לחודש.
קרנות בונד בינלאומיות
סוג נוסף של קרן אג"ח, הנקראת קרן המטבע הבינלאומית, הזרה או העולמית, משלם גם דיבידנדים חודשיים. קרנות אלו עשויות להחזיק בתיק ההשקעות שלהן כמה אגרות חוב אמריקניות, אך הן מתמקדות בעיקר בחוב ממשלתי זר, כגון אג"ח שהונפקו על ידי מדינות אירופאיות ואסיה. אם כבר יש לך קרן אג"ח אמריקאית, קרן אג"ח בינלאומית יכולה להוסיף חשיפת אג"ח גלובלית יחד עם תשלומי הדיבידנד החודשיים שלה. עם זאת, קרנות האג"ח הבינלאומיות נתונות לשינויים גדולים יותר בריבית, והן עשויות להיות מסוכנות יותר מקרנות האג"ח של ארה"ב, על פי מוטלי פול.
השלכות מס
כאשר קרנות נאמנות המשלמות דיבידנדים מוחזקות בחשבונות חייבים במס, יש לדווח על הכנסות למטרות מס הכנסה. כאשר כספים אלה מוחזקים בחשבונות מס נדחים, אין צורך לדווח על הכנסות דיבידנדים הנלקחות מחדש בקרן בזמן המס.