תוכן עניינים:
שלב
צור קשר עם הברוקר שלך - באופן אישי, בטלפון, בדוא"ל או במכתב - ואמור לו שברצונך לסגור את חשבונך. רשום את מספר החשבון עבור כל חשבון שברצונך לסגור. הסגר עלול להתעכב אם אינך מזהה בבירור את כל החשבונות הרלוונטיים.
שלב
ציין אם ברצונך שכל אחזקות ההשקעה שלך יימכרו או יועברו לברוקר אחר. תקנות הפיקוח על התעשייה הפיננסית (FINRA) קובעות שעליך להמתין שלושה ימי עסקים לסחר שלך (כאשר אתה יכול למשוך את התמורה). זה עלול לקחת עוד יותר אם אתה רוצה לקבל את כל ניירות הערך שלך שהונפקו טופס האישור, כי המשרד האחורי של הברוקר שלך יהיה מותאם אישית להדפיס ולהנפיק אותם, אשר יכול לקחת כמה שבועות.
שלב
הודע לברוקר שלך אם חשבונך אינו סגור בתוך שלושה ימים. זה כל עוד זה צריך לקחת את הבקשה שלך כדי להיות מעובד אם אתה לא צריך להיות כל ניירות שנמכרו או שהונפקו טופס האישור. זה יכול פשוט לקחת את הברוקר או את מחלקת שירות הלקוחות, כי זמן רב כדי לעקוף לעיבוד הבקשה שלך בשל עומס העבודה הנוכחי שלהם. אבל הם לא יכולים לעכב באופן משמעותי את הבקשה שלך ללא סיבה לכל ניו יורק בבורסה כלל 412, אשר דורש חשבונות להיות סגורה בתוך שלושה ימים.
שלב
בדוק את חשבונך לאחר סגירתו כדי לוודא שלא נותרו כספים או ניירות ערך. ליידע את הברוקר שלך מיד אם יש להישאר בחשבון. הברוקר שלך עשוי להמתין לריבית שיורית (ריבית הצוברת בין מועד הבקשה שלך וכאשר היא מעובדת) כדי לטאטא את החשבון לאחר סגירתו לפני שליחת שאר. אם אינך יכול לראות את חשבונך באופן מקוון לאחר סגירתו, שאל את הברוקר שלך אם יש לך עניין שיורי כלשהו.