כיצד לדווח על אובדן כושר החזרי מס שלך

אם אתה פורש בשל מוגבלות, הסכום שאתה מקבל חייב להיות מדווח בתור הכנסה חייבת, עם כמה חריגים. אם תרמתם לקצבת קצבה או קצבת נכות, הסכום שאתם תרמו אינו חייב במס. אם סכום הנכות שלך כולל החזר הוצאות רפואיות, סכום זה הוא גם לא חייב במס. למרות המשלם של קצבה או קצבה יש לקבוע מראש את הסכום החייב, תמיד לאמת את המידע ולאחר מכן להמשיך לדווח על הכנסות נכות על החזרת המס שלך.

הגיל שלך קובע את השיטה לדווח על הכנסות הנכות שלך.

שלב

בקר באתר האינטרנט של IRS וקבל עותק של טופס המס המתאים ביותר למצב המס שלך. הטפסים כוללים 1040-A עבור החזרי מס פשוטים, 1040 עבור אלה שבבעלותם ניכוי של עסק או פריטי ניכוי וטופס 1040-NR עבור תושבים שאינם תושבי ארה"ב.

שלב

עיין בטופס 1099-R, Box 2a, עבור סכום ההכנסה המתקבלת במהלך שנת המס. לקבוע אם הנכות שהתקבלה היתה לפני שהגיע לגיל הפרישה המינימלי או לאחריו. המעסיק שלך קובע מראש את הגיל הזה.

שלב

הזן את הסכום מתוך תיבה 2 א לתוך שורה 7 של טופס 1040-A או טופס 1040 אם הסכום התקבל לפני שהגיע לגיל הפרישה המינימלי. דווח על הסכום מס '2 א בקו 12 א ו -12 ב בטופס 1040-A או על קו 16 א ו -16 ב בטופס 1040 אם הסכום התקבל לאחר שהגיע לגיל הפרישה המינימלי.