שלבים לביטול מדיניות ביטוח החיים שלך

ללא קשר לחברה אתה כרגע לשמור על פוליסת ביטוח החיים שלך עם, ביטול ביטוח החיים שלך בדרך כלל דורשים ממך לעשות יותר מאשר להפסיק לשלם את הפרמיות של החוזה שלך. בעוד השלבים שעליך לנקוט כדי לבטל בהצלחה את פוליסת ביטוח החיים שלך תלויים במוביל הביטוח שלך, ביטול המדיניות שלך בדרך כלל כרוך בהשלמת מספר משימות פשוטות, כגון תקשורת עם הספק שלך והכנת בקשה בכתב מפורטת לביטול הפוליסה.

ביטול פוליסת ביטוח חיים הוא תהליך קל יחסית.

שלב

להעריך את הצורך שלך ביטוח חיים. השווה את הנסיבות אשר במקור המניע אותך להשיג ביטוח עם האחריות הפיננסית הנוכחית שלך עבור אנשים אחרים כדי להבטיח ביטול המדיניות שלך היא ההחלטה הנכונה לך ולאלו תלויים בך לרווחתם. ודא את הנכסים שנצברו מספיקים כדי לספק עבור התלויים שלך במקרה של מוות שלך.

שלב

פנה למוביל הביטוח שלך. ליידע את הספק שלך הרצון לבטל את חוזה ביטוח החיים שלך ולהסביר את הרציונל מאחורי ההחלטה שלך. האזן לחלופות לביטול המדיניות שלך שהוזכרה על ידי ספק הביטוח שלך. אם יש לך מדיניות ערך מזומנים ואתה כבר לא יכול להרשות לעצמו לשלם את הפרמיות של החוזה, אבל עדיין צריך ביטוח, למשל, הספק שלך עשוי להיות מסוגל להמשיך לבטח את החיים שלך באמצעות ערך מזומנים של הפוליסה שלך לקנות ביטוח חיים טווח.

שלב

שאל את נושא הביטוח שלך מה הניירת יש צורך לבטל את פוליסת ביטוח החיים שלך. אם הספק שלך דורש ממך להשלים טופס כניעה כחלק מתהליך הסיום, בקש לשלוח אותו לכתובת שלך אם הטופס אינו זמין באתר האינטרנט של החברה.

שלב

מלא את טופס הכניעה בעצמך. אם הספק שלך אינו מחייב למלא טופס כניעה, הכן הצהרה בכתב על בקשתך לביטול המדיניות שלך. כלול את שמך, את מספר המדיניות שלך, את שם הספק שלך ואת התאריך המדויק שבו תרצה שהסיקור שלך יסתיים במכתב שתכתוב. כלול את סכום הכסף שאתה מצפה לקבל בזמן הספק שלך מסיים את הכיסוי שלך, כמו גם אם אתה הבעלים של מדיניות ערך מזומנים בקשה המוביל שלך לאשר את הדיוק של ההערכה שלך. אם אינך הבעלים הבלעדי של פוליסת ביטוח החיים שלך, קבל את החתימות של כל בעלי הפוליסה לפני שליחת טופס ההשלמה המלא או בקשת הביטול הרשמית שלך למוביל הביטוח שלך באמצעות דואר רשום או רשום.

שלב

צור קשר עם יועץ המס שלך כדי ללמוד על ההשלכות של ביטול פוליסת ביטוח החיים שלך. אם תקבל החזר כספי לאחר ביטול חוזה הערך הכספי שלך, שירות מס ההכנסה הפנימי עשוי לחייב את חלק ההחזר הכספי החורג מהפרמיות ששילמת כדי לשמור על הביטוח כהכנסה רגילה.