תוכן עניינים:
משקיעים לפעמים להחליט שזה יתרון לסגור את חשבון ההשקעה. אם יש לך חשבון פרישה אישי של רוט עם פידליטי, אתה יכול לסגור אותו או לגלגל את הכסף לחשבון רוט אחר או פשוט למשוך את הכספים. עם זאת, סגירה של IRA רוט אומר שאתה עלול להיות חבות המס אם הנסיגה אינה חלוקה מתאימה.
אישור על סגירת חשבון
כדי לסגור את ה- IRA של Fidelity Roth, השלם את הטופס 'אישור לסגירת חשבון', הזמין להורדה באתר האינטרנט של Fidelity. ציין אם אתה רוצה כסף withheld עבור מסים. באפשרותך לבחור לקבל המחאה או להעביר את הכספים לחשבון Roth שלך באמצעות העברה בנקאית לחשבון אחר. יש תשלום 15 $ עבור העברת כספים אלקטרוניים. שלח את ההרשאה לכתובת שבטופס. כמו כן, ייתכן שהנאמנות תגבה עמלה של 50 $ על החשבון.
הפצות מוכרות לעומת מסים
אלא אם אתה להפקיד את הכספים לתוך רוט IRA אחר תוך 60 ימים של הוצאת אותם מחשבון פידליטי, זה נחשב לחלוקה על ידי מס הכנסה. אם ההפצה מתאימה, הכסף הוא ללא תשלום. ההפצות מוסמכות כאשר רוט הוא לפחות בן שנה וחצי ואתה עונה על אחד התנאים הבאים: אתה בן 59 1/2, אתה נכה לצמיתות, יש לך בירושה IRA רוט או שאתה משתמש בכסף (עד $ 10,000), עבור בית ראשון. אם ההפצה אינה מתאימה, רווחי ההשקעה חייבים במס. ייתכן גם צריך לשלם 10 אחוז הפצה מוקדמת עונש.