כיצד לחשב את שיעור התשואה החודשי

כאשר משקיעים כסף, אנשים רוצים לדעת בדיוק כמה הם מרוויחים על פני תקופה של זמן. כמו כן, בעת השוואת ההשקעות, כדאי להשוות את אופן ביצוע ההשקעות. השוואת ההשקעה יהיה קל אם המשקיע משקיעה את אותה כמות כסף בכל ההשקעות; עם זאת, זה בדרך כלל לא המקרה. התשואה על ההשקעה מראה כמה כסף ההשקעה עשה על שוויון ההשקעה הראשונית במונחים. לדוגמה, השקעה עושה 50 $ בחודש עם השקעה של $ 100, השקעה אחרת עושה 75 $ על השקעה 120 $. תשואה על ההשקעה תציג אילו השקעות אלה יש תשואה טובה יותר.

שלב

לקבוע את יתרת ההתחלה של ההשקעה על הראשון של החודש ואת יתרת הסוף של ההשקעה ביום האחרון של החודש. לדוגמה, המניה היתה שווה 14 $ ב -1 בינואר. ב -31 בינואר עלה מחיר המניה ל -18 דולר.

שלב

הפחת את מחיר ההתחלה ממחיר הסוף. בדוגמה שלנו, 18 $ פחות 14 $ שווה 4 $.

שלב

מחלקים את המספר המחושב בשלב 2 על ידי מחיר ההתחלה של ההשקעה כדי למצוא את שיעור התשואה עבור החודש. בדוגמה שלנו, 4 $ חלקי 14 $, שווה לשיעור של 0.286 או 28.6%.