כיצד להעביר IRA לבנק אחר

הבנקים משמשים קסטודיאנים לחשבונות פרישה אישיים של לקוחות. חשבונות IRA לעיתים קרובות לקחת את הטופס של תעודות פיקדון או חשבונות חיסכון. עובדי הבנק עם רשיונות הדרושים גם למכור קרנות הנאמנות חשבונות IRA. שירות מס ההכנסה אינו מעניש אנשים על העברת חשבונות IRA מאחד קסטודיאן לאחרת כל עוד קרנות הם reinvested בתוך 60 ימים. אנשים לעתים קרובות להעביר IRAs כאשר שיעורי CD בבנק הקסטודיאן להיות תחרותי. א rollover IRA כרוך בעל החשבון פיזית העברת כספים ואילו העברת IRA מתרחשת כאשר קסטודיאנים החלפת כספים ישירות.

שלב

עבור אל הבנק שאליו ברצונך להעביר את חשבון ה- IRA. לדבר עם נציג שירות הלקוחות ולבקש ממנו להקים חשבון IRA על שמך. ציין את שמך, כתובתך, מספר הטלפון, תעודת הזהות שלך וכל מידע אחר שהוא מבקש. חתום על הניירת המתייחסת לחשבון. להחליט איזה סוג של השקעה אתה רוצה לאחסן את קרנות IRA ב ולספר נציג כאשר אתה מצפה לחזור עם ההכנסות.

שלב

עבור אל הבנק המחזיק את חשבון ה- IRA. בקש מנציג לסגור את החשבון ולבצע המחאה לפקודת הבנק החדש, לטובתך. ודא כי הנציג משלים את טופס ההפצה IRA כראוי להראות כי הכספים מועברים ולא נסוגה. בקש עותק של טופס ההפצה IRA.

שלב

חזור לבנק הקסטודיאן החדש תוך 60 יום. תן את המחאה לנציג והורה להם להשקיע את הכסף במוצר על פי בחירתך. בקש קבלה וכל ניירת אחרת שהעסקה יוצרת, כגון הסכם תקליטור.