תוכן עניינים:
שלב
צור קשר עם האפוטרופוס המחזיק את חשבון ה- HSA שלך. חשבונות חיסכון הבריאות מנוהלים בדרך כלל על ידי תוכניות בריאות, בנקים וחברות קרנות נאמנות. שם האפוטרופוס ומספר הטלפון של שירות הלקוחות יופיעו בהצהרת ה- HSA שלך.ליידע נציג כי אתה רוצה לחסל את חשבון HSA ולבקש ממנה לשלוח לך את הניירת הדרושים כדי לפדות את HSA. טפסים להשתנות על ידי קסטודיאן, אבל כל ידרוש את שמך, כתובת מספר ביטוח לאומי. בהתאם האפוטרופוס HSA, ייתכן אפילו תוכל להשלים את הניירת באינטרנט.
שלב
לחסל את HSA כולו או חלק ממנו. אם יש לך מצב חירום הדורש במזומן מהיר, ייתכן שיהיה עליך לחסל חלק HSA שלך אם אין לך מקור אחר של כספים. עדיף להסיר קטנה של קרנות HSA ככל האפשר, שכן אתה תהיה כפופה לעונש של 10 אחוז מס הכנסה רגיל על כל הכספים הוסר למטרות nonmedical.
שלב
לשלם את כל הוצאות רפואיות לגיטימיות לך ליטול באמצעות כספים מחשבון החיסכון הבריאותי שלך, כולל חשבונות החולים, המטופלים באשפוז עלויות פיזיותרפיה.
שלב
שמור עותקים של כל הניירת הרפואית שלך עם רשומות המס שלך. אתה חייב להוכיח כי הכספים נסוג מן HSA שימשו לשלם הוצאות רפואיות - אחרת הנסיגה כפופה מסים ועונשים. אם אתה משוך רק חלק של HSA, לשמור תיעוד של הנסיגה שלך HSA ולשמור אותו עם רשומות המס שלך. להדק את קבלת הנסיגה HSA לרשומות הרפואיות שלך.