תוכן עניינים:
בעקבות המשבר הפיננסי של שנת 2007, הריבית למשקיעים בארה"ב ירדה ונשארה נמוכה. בחודש מאי 2011 רשם בנקרט את תעודות הפיקדון ל -5 שנים, שהניבו 2.5%, ותיק האג"ח ל -10 שנים שילם פחות מ -4%. כדי להשיג תשואה של 5 אחוזים בסביבת תעריף זו, משקיע חייב להסתכל על מוצרי השקעה אחרים, אשר משלמים את השיעורים הגבוהים יותר, אך כוללים תנודתיות במחיר וחלק מהסיכון להפסד עיקרי.
שלב
בחר אחד או יותר של סוגי ההשקעות אשר יכול לשלם תשואה מעל 5 אחוזים. אלה הן קרנות נאמנות של קרנות נאמנות / אג"ח קבועות, קרנות נאמנות ליחידות - UITs - וקרנות נאמנות של שותפות מוגבלת, או תעודות סל של MLP. קרנות Bond לספק השקעה קלה תנאי הנסיגה. UITs מעניקים גישה לפורטפוליו קבוע ומגוון עם תאריך סיום מוגדר. מניות ה- MLP משלמות תשואה גבוהה על דיבידנד, ו- ETF המחזיק במניות MLP יגוון את הסיכון.
שלב
בחר השקעות ספציפיות בכל קטגוריה לבדיקה נוספת. ניתן לרכוש באמצעות קרן השקעות יועצי השקעות ואג"ח עומס. אין לטעון קרנות נאמנות אין לך דמי המכירה, אבל דורשים ממך לעשות מחקר משלך. מניות הנסחרות בבורסה ניתן לרכוש באמצעות ברוקר מניות הנחה.
שלב
סקור את ביצועי העבר של ההשקעות הנבחרות, תוך התמקדות בתקופות שבהן ערכי קרנות או קרנות נאמנות ירדו. כל אלה סוגים ההשקעה לנוע מעלה ומטה ערך, בהתאם לתנאי השוק. אתה צריך להבין את התרחיש הגרוע ביותר אם אתה משקיע. תהיה מציאותי.
שלב
גיוון ההשקעות שלך בין כמה אפשרויות ההשקעה שבחרת. אלה סוגים של מוצרי השקעה אין ערבות או ביטוח, כך חלוקת החיסכון שלך בין מספר אפשרויות מספק רמה נוספת של בטיחות.