תוכן עניינים:
העובדים הקנדים זכאים בדרך כלל להעביר נכסים המוחזקים בתוכניות הפנסיה הרשומות שלהם (RPP) לתוכניות החיסכון הפנסיוניות הרשומות שלהם (RRSPs) ללא קנס. העברות ל - RRSP לא ישפיעו על מגבלת התרומה של RRSP של המחזיק למטרות ניכוי בשנה בה בוצעה ההעברה. בנוסף, העברות ל - RRSP אינן מותרות אם המבקש יהיה מעל גיל 71 בסוף שנת המס.
שלב
השג טופס CRA T2151. בעת בקשה להעברת נכסים מתוכנית פנסיה רשומה (RSP), על המבקש לקבל טופס C2151 CRA (העברה ישירה של סכום יחיד לפי סעיף 147 (19) או סעיף 147.3). ניתן לקבל את הטופס מהמוסד הפיננסי שבו מוחזק ה - RRSP, או מתקבל ישירות באתר האינטרנט של רשות ההכנסות של קנדה.
שלב
סעיף I מלא של טופס T2151. ההוראות לטופס T2151 מחייבות את המבקש להשלים את אזור I (חלק B, C ו- D) בכל ארבעת הדפים של טופס T2151. למרות שהטופס באורך ארבעה עמודים, כל דף זהה. לאחר שתשלים את הטופס, תן את כל ארבעת הדפים למנהל תוכנית הפנסיה שלך. המידע הדרוש נוגע לזהות הזהות של המבקש ביחס לתוכנית הפנסיה, הסכום שיועבר, ומידע על ה - RRSP המקבל.
שלב
העברת התוכנית הפנסיונית וקבלת ה - RRSP מבצעת את הבקשה. תוכנית הפנסיה המעבירה משלימה את השטח השני של הטופס ולאחר מכן שולחת שלושה עותקים לגוף המוסדי של ה- RRSP המקבל, תוך שמירה על עותק אחד עבור עצמו. המוסד הפיננסי עם RRSP המקבל את הכספים משלים את אזור III על כל שלושת העותקים של הטופס. לאחר מכן, הוא שומר עותק אחד, שולח עותק אחד לתוכנית הפנסיה המעבירה עותק אחד למבקש.