תוכן עניינים:
הן פידליטי השקעות והן קבוצת פיננסים פיננסית הן חברות פיננסיות המתמחות במגוון מוצרי השקעה. למרות ששניהם מציעים מוצרים דומים, כגון חשבונות פרישה פרטניים (IRA) ותעודות פיקדון (CD), פידליטי השקעות נוטה להציע מוצרים נוספים ונוזלים יותר, כגון מניות, אג"ח ואופציות, בנוסף למסחר מקוון.
פידליטי השקעות
פידליטי השקעות יכול לעקוב אחר ההיסטוריה שלה בחזרה 1930 כמו קרן פידליטי. שבסיסה בבוסטון, החברה החלה להתרחב מקרנות הנאמנות בשנת 1943. המשרד התרחב במהירות מאז 1973. בשנת 2011, הוא מנהל כ -1.5 טריליון דולר בנכסים עבור יותר מ -20 מיליון לקוחות. פידליטי השקעות נוטה להתמחות בתיווך השקעות באינטרנט, אך מפעילה משרדים בארה"ב, קנדה, אירופה ואסיה.
פידליטי השקעות מוצרים
השקעות נאמנות מציעים מגוון של קרנות המיועדים פרישה וחיסכון, כולל IRAs ו 529 המכללות תוכניות החיסכון. בנוסף, היא מציעה מוצרי השקעה כגון קרנות נאמנות, קרנות כספיות, קרנות סל, תעודות סל, מניות, אופציות, אג"ח וקצבה. החברה מספקת שירותי מסחר מקוונים וייעוץ בקרנות פנסיה. כמו כן, המשרד עוסק במחקר פיננסי עצמאי ומפתח אסטרטגיות מסחר למגוון לקוחות.
קבוצה פיננסית ראשית
קרן פיננסי הקבוצה נוסדה על ידי אדוארד טמפל בשנת 1879 ב Chariton, איווה, כמו בנקאים החיים האגודה. מבחינה היסטורית, החברה התמחה בפוליסות ביטוח חיים לבנקאים. בהדרגה, החלה החברה להציע מוצרי השקעה אחרים, ולבסוף שינתה את שמה לקבוצת הכספים המרכזית בשנת 1985, ולאחר מכן היא התפשטה לשווקים גלובליים כמו הונג קונג, הודו, מקסיקו וברזיל. החברה הפכה לציבורית בשנת 2001. החברה משרתת 15 מיליון לקוחות בשנת 2011 ומנהלת נכסים בשווי כולל של 144.9 מיליארד דולר. זה משרדיה הראשיים של דה מוין, איווה.
מוצרי השקעה עיקריים
הקבוצה הפיננסית העיקרית נוטה להציע מוצרי השקעה ארוכי טווח יותר מאשר פידליטי השקעות. ההשקעות העיקריות, אם כן, ממוקדות יותר בחשבונות חיסכון, תקליטורים, IRA, קצבאות, חשבונות חיסכון בריאות וקרנות נאמנות. מוצרים אקדמיים כגון 529 תוכניות ו Coverdell חינוך חשבונות חיסכון זמינים גם. כמו כן הוא מציע מגוון של מוצרי ביטוח, כגון ביטוח חיים וביטוח נכות.