מהו אחוז ההון העצמי?

חשבון שולי ברוקראז 'מאפשר למשקיע לקנות מניות וניירות ערך אחרים עם חלק ממחיר הרכישה ששולם בהלוואת מרווח מברוקר. הלוואות מרווח יכול להיות כלי השקעה שימושי. קיימות מגבלות לגבי גודל ההלוואה שמשקיע יכול לקבל, והון החשבון משמש לקביעת המגבלות.

רכישת מניות על המרווח

אם יש לך חשבון שולי ברווחים, אתה יכול להשתמש הלוואה השוליים לשלם עד 50 אחוזים מן העלות של רכישת מניות. לדוגמה, אם יש לך יתרת מזומנים ראשונית של $ 10,000, אתה יכול לקנות עד 20,000 $ בשווי של מניות. ההלוואה להלוואה מקסימלית של 50% לרכישת מניות נקראת גבול השוליים הראשוני.

חשבון הון שוליים

ההון העצמי בחשבון מרווח הוא הערך של חלק המשקיע בחשבון; זה הכסף של המשקיע. ההון נקבע על ידי הפחתת ההלוואה בגין יתרת ההלוואה מהערך הנוכחי של ניירות הערך בחשבון. בדוגמה המוצגת, למשל, לאחר רכישת מניות בשווי 20,000 דולר, עלה שווי המניות ל -22 אלף דולר. ההלוואה המרווח נותר 10,000 $, וכתוצאה מכך ההון העצמי של 12,000 $. אם המניות ירדו בשווי של 18,000 $, ההון העצמי של המשקיעים יהיה 8,000 דולר.

אחוז הון

שיעור ההון של חשבון המרווח הוא ההון העצמי של המשקיעים חלקי הערך בחשבון. בדוגמאות שהוצגו, עם 12,000 $ הון העצמי מחולק ל 22,000 $, ההון העצמי הוא 54.5 אחוזים. אם ההון עומד על 8,000 דולר ומחולק ל -18 אלף דולר, השיעור הוא 44.4%. אם לא יבוצעו השקעות חדשות, סכום ההלוואה בשוליים יישאר ברמה, והונו של המשקיע ישתנה ככל שערך ניירות הערך עולה ויורד.

אחוזים חשובים

אם ההון של המשקיעים הוא מעל 50 אחוזים, החשבון יש את היכולת להגדיל את סכום ההלוואה שולי. קיבולת ההלוואה הנוספת ניתן להשתמש כדי לקנות יותר השקעות או ניתן למשוך מחשבון כמו במזומן. בחשבון שוליים יש גם מרווח תחזוקה מינימלי. הרשות לניירות ערך קובעת את מרווח האחזקה ב -25%, אך חברת ברוקרים עשויה לקבוע זאת. אם ההון העצמי בחשבון מרווח יירד מתחת לשיעור מרווח התחזוקה, יונפק למשקיע שיחת מרווח להוספת מזומנים או ניירות ערך לחשבון כדי להביא את ההון בחשבון.