תוכן עניינים:
קרנות אינדקס יוצרות חבילה של החזקות קשורות לצורך מעקב אחר מדד שוק. הקרנות מציעות שיטה קלה יותר לניהול תיקי השקעות למשקיעים ארוכי טווח עם עלויות מסחר נמוכות יחסית. השווה את הכספים לפי סכום הנכס, מחזיקים בבניין, יחס ההוצאות והביצועים ההיסטוריים. אפילו ניתוח קפדני אינו מבטיח רווחים, עם זאת, אז לשקול עם בודק יועץ השקעות לפני בחירת קרן.
קרנות אינדקס רחבות
קרנות מדדים נרחבות מנסות לעקוב אחר הביצועים של מדד ראשי כגון S & P 500 או Dow Jones. קרנות העוקבות אחר המדד כולו נמצאות בסיכון נמוך יותר, שכן הנכסים מתפרסים על מספר רב של אחזקות. קרן הוואנגארד S & P 500 Index משמשת דוגמה פופולארית. הקרן של ואנגארד מציעה מעקב עיקרי המדד עם כניסה נמוכה עלויות יחס ההוצאות. הקרן מפיצה את הנכסים באופן אחיד על פני האחזקות כדי למזער את התלות בכל חברה. הסיכונים עדיין קיימים, שכן S & P 500 מעדיף חברות שווי גדול שיכול לאבד ריבית המשקיעים בזמנים.
קרנות ציבוריות
המשקיעים נוהרים גם לקרנות רחבות מדד שרק עוקבות אחר חלק מהמדד הגדול יותר. קרנות אלה עדיין מציעים סיכון נמוך יותר מאשר קרן מיוחדת, אבל יש להתמקד צר. SSPR S & P דיבידנד Exchange-Traded הקרן, למשל, עוקב אחר מדד S & P גבוה Dividend Aristocrats. אריסטוקרטים כולל חברי S & P 500 כי יש להגדיל את הדיבידנדים תשלומים לפחות 25 השנים האחרונות. שימוש בהסמכה זו פירושו כי קרן SPDR מחזיקה קבוצה מוצקה של חברות עם היסטוריה מבוססת היטב. הקרן גם יש עלויות כניסה נמוכה למשקיעים היסטורית עשה היטב במעקב המדד שלה.
קרנות המדד
קרנות אינדקס יכולות לארגן אחזקות לפי המגזר.המיקוד הצר של קרנות אלו גורם להשקעה מסוכנת יותר, אך הפוטנציאל לתשואות גבוהות יותר. קרנות המגזר פועלות בצורה הטובה ביותר למשקיעים המשתמשים במבנה הליבה והלוויין, שמציב קרן יציבה כגון מדד רחב במרכז ופחות השקעות ענפיות בפריפריה. מניות ביוטכנולוגיה ראו התעוררות, אך קרן בריאות רחבה יותר מסייעת בהפחתת סיכונים מסוימים להשקעה ספציפית. Vanguard Health Care Index, למשל, משלב חברות ביוטכנולוגיה, פרמצבטיקה וביטוח עם שגיאת מעקב היסטורית נמוכה מאוד ועלויות נמוכות.
קרנות אינדקס מעצב
ברוקרים יכולים לעצב כספים על פי מפרטים מותאמים אישית. ארגון הקרן יכול להסתובב סביב תשלומי דיבידנד ולשקול את האחזקות על פי סכום הדיבידנד. ברוקרים בעצם ממציאים מעקב אחר אינדקסים עבור קרנות אלה כדי לעקוב אחר באמצעות מסגרת זהה שעזר לבחור את האחזקות. מדד הוואנגארד גבוה תשואה אינדקס הקרן נופל תחת קטגוריה זו. יש לה מגזר הגון להפיץ את אחזקות, עלויות כניסה נמוכות וסיכון בינוני בהתחשב בחברות המשלמות דיבידנד נוטים להיות בריאות כללית טובה יותר.