מהו דיבידנד מתחילת השנה?

אחת הקופסאות על ההצהרה של כמעט כל קרן נאמנות היא רשימה של עד כה - YTD - דיבידנדים. כאשר הדוחות הכספיים נשלחים במהלך השנה עם קרן נאמנות המשלמת דיבידנדים, הסכום בתיבה עולה. הדיבידנדים מתחילת השנה עשויים להיות חלק ניכר מסך התשואה להשקעה בקרן.

דיבידנדים בקרן נאמנות יכולים להיות מושקעים בקרן לגדול עם הזמן.

דיבידנדים מתחילת השנה

מתחילת השנה הוא ראשי התיבות של השנה עד כה. דיבידנדים מתחילת השנה הם הסכום שמניות קרנות הנאמנות שלך שילמו לחשבון שלך עד כה השנה. דיבידנדים השקעה עוקבים על בסיס שנתי, ויש לדווח על מסים שלך כהכנסה. הדיבידנד מתחילת השנה אתה רואה בכל פעם שאתה מקבל הצהרה קרן נותן לך מושג כמה יש לך הרוויחו עד כה ולאפשר לך פרויקט את הרווחים דיבידנד הכולל עבור השנה.

תדירות דיבידנד

תדירות הדיבידנד האופיינית לקרנות נאמנות היא רבעונית, או ארבע פעמים בשנה. דיבידנדים לשלם מניות לעיתים קרובות לשלם רבעוני כך שזה הגיוני עבור קרנות הנאמנות לעקוב אחר דפוס. אם אתה מקבל דוח קרן בכל רבעון, עליה בדיבידנד שתוארך לעיל צריכה להתאים לדיבידנד שהרבע. קרנות בונד בדרך כלל משלמות דיבידנדים חודשיים. דוח רבעוני של קרן איגרות החוב יגדיל את הדיבידנדים בגין תשואת הדיווידנדים החודשיים האחרונים, לעומת הדיבידנדים בגין הדוח הקודם.

דיבידנדים

קרנות נאמנות מאפשרות למשקיעים להשקיע מחדש דיבידנדים שנצברו למניות נוספות של קרן. דיבידנדים Reinvested לקנות מניות נוספות אשר משלמים דיבידנדים, כך את הסכום של תשלום הדיבידנד הרגיל יגדל לאורך זמן. השווה את סכום הדיבידנד מתחילת השנה על דוח הקרן האחרונה שלך עם הצהרה מאותה תקופה לפני שנה. הגידול בדיבידנדים מתחילת השנה יהיה לפחות בחלקו תוצאה של השקעה מחדש של הדיבידנדים שנצברו.

סוף סוף

סכום הדיבידנד מתחילת השנה על ההצהרה הראשונה שתקבל לאחר סוף השנה יהיה סך הרווח של הדיבידנד לשנה. שמור את ההצהרה הזו עבור הרשומות שלך כדי לעקוב אחר דיבידנדים על דיווח מס. הצהרת סוף השנה תהיה גם שימושית כאשר אתה מוכר מניות קרנות נאמנות ואתה חייב לחשב את העלות הממוצעת של המניות שנמכרו. בסוף השנה דיבידנדים לתת לך תמונה של כמה הקרן שלך משלם על בסיס שנתי.