תוכן עניינים:
תכנון מס הוא לא משהו שצריך להתרחש ב -14 באפריל. אם אתה ממתין עד הרגע האחרון לעשות את המסים שלך, אתה יכול להחמיץ ניכויים יקר בסופו של דבר לשלם יותר ממה שאתה צריך. גרוע מכך, אתה יכול למצוא כי אתה חייב הרבה כסף למס הכנסה - ואין להם שום דרך לשלם את מה שאתה חייב. ביצוע כמה תכנון מס מתמשך לאורך כל השנה והערכת מה שאתה עלול לחייב היא הדרך הטובה ביותר למנוע את המצב אומלל.
שלב
לאסוף מסמכים פיננסיים רבים ככל שתוכל. אתה עדיין לא צריך טופס W2 שלך, אבל יש לך את השכר שלך stubs. אין לך את 1099 טפסים מן הבנקים שלך וחברות ברוקרים, אבל יש לך את הדוחות החודשיים. ככל שאתה יכול לאסוף מידע, כך מדויק יותר את האומדן יכול להיות.
שלב
הורד עותק של טופס 1040 מהאתר IRS או להשתמש בתוכנת הכנת המס האהובה עליך להתחיל החזר חדש. באמצעות תוכנת הכנה מס קל יותר כי התוכנה עושה את כל החישובים בשבילך.
שלב
בדוק את אתרי האינטרנט של מס הכנסה כדי לראות אם פטור אישי סכומי ניכוי סטנדרטי עודכנו.סכומים אלה מתעדכנים מעת לעת, ויש להם את הנתונים העדכניים ביותר יעשה את אומדן המס מדויק יותר. אם הנתונים החדשים אינם זמינים עדיין, השתמש בכמויות המוצגות בהוראות עבור טופס 1040 או כלול בתוכנת הכנת המס שלך.
שלב
השלם את טופס 1040 בדיוק כאילו אתה בעצם עושה את המסים שלך. השתמש בדלי השכר שלך כדי להעריך את הכנסת השכר שלך. רק להכפיל את הסכום ברוטו על ידי מספר תקופות תשלום. לדוגמה, אם אתה משולם כל שבועיים, יש לך 26 תקופות תשלום. אתה יכול להעריך את הריבית השנתית שלך ואת הדיבידנדים על ידי הכפלת הנתונים על הבנק שלך חודשי תיווך על ידי 12 דוחות.
שלב
הזן את ההקלות ואת הניכויים שלך, כמו גם כל התאמות אחרות אתה מצפה לקבל בשנה הקרובה. אם אתם מתכננים לעשות תרומה ל - IRA לניכוי או חשבון חיסכון בריאותי, הזן את הסכום על טופס 1040 ולהשתמש בו כדי להתאים את ההכנסה שלך.
שלב
להעריך את סכום המסים אשר יהיה מנוכה המשכורת שלך במהלך השנה הקרובה על ידי הכפלת מס הכנסה פדרלי מנוכה על המשכורת שלך על ידי מספר תקופות תשלום. אם הבנק או חברת התיווך שלך מעכב מסים מהאינטרס שלך ומדיבידנדים, כולל גם את הסכום הזה.
שלב
השתמש בטבלה מס הכנסה (עיין בסעיף משאבים) כדי לקבל את סך המס בשל ההכנסה החייבת שלך. השווה את הסכום הזה למסים שאתה מצפה להיות מנוכה כדי להעריך כמה אתה מצפה לחייב את מס הכנסה.