כיצד לחשב תשואה רגילה על השקעה

החזר על השקעה, הנקרא בדרך כלל ROI, מתייחס לסכום שנעשה או לאיבד על ההשקעה, והוא מוצג בדרך כלל באחוזים. אין תשואה "נורמלית" על ההשקעה, שכן לכל השקעה יש מאפייני סיכון שונים המשפיעים על התשואה הרצויה. לכן, כאשר מדברים על החזרות על ההשקעה, אנשי מקצוע לא ישתמשו במונח "רגיל".

החישוב

חישוב מתמטי לקביעת החזר ROI הוא פשוט למדי. אתה לוקח את העלות הראשונית של ההשקעה ואת זה להפחית את הערך הנוכחי של ההשקעה. לאחר מכן מחלקים את המספר הזה לפי העלות המקורית של ההשקעה. הכפל את המספר הזה ב -100, ואתה תקבל את ההחזר על ההשקעה באחוזים.

דוגמה באמצעות מספרים לדוגמה

לקבלת היפותטי, נניח שהשקעת 100 $ במקור ההשקעה הזו עכשיו שווה $ 150 דולר. ההחזר על ההשקעה מחושב כ: 150-100 / 100) * 100, המהווים 50%.

אזהרה

ההחזר על ההשקעה הוא כלי נהדר למדידת תשואות ההשקעה לאחר שהתממשו. זה לא טוב להעריך את החלטות ההשקעה בעתיד בפני עצמה, כי זה לא מספיק להתמודד עם הסיכון או הסתברות של השקעה עובד. כלי ניתוח אחרים יש להשתמש בהתאם ROI כולל ערך נוכחי נטו, או NPV, ואת שיעור התשואה הפנימי, המכונה IRR.

שיעור תשואה פנימי

בעולם ההשקעות, ה- IRR נפוץ יותר בהערכת הזדמנויות השקעה שונות.ה - IRR הוא שיעור ההיוון המביא לערך נוכחי נטו של אפס והוא שיעור התשואה הצפוי על ההשקעה. בדיוק כמו ההחזר על ההשקעה, ככל שה- IRR גבוה יותר, ההשקעה רצויה יותר. ההבדל העיקרי בין ההחזר על ההשקעה לבין ה- IRR הוא ש- IRR שוקלת את עיתוי ההשקעה. זה עושה את זה מדד קשה יותר לחשב והוא אינדיקטור טוב יותר לקבלת החלטות השקעה.

ערך נוכחי נקי

NPV מתייחס לערך הצפוי הנוכחי של השקעה. זה מחושב על ידי הנחה את הערך הצפוי של השקעה לערכו בדולרים שוטפים. במילים אחרות, NPV הוא סכום הכסף כי סכום עתידי של כסף שווה מבוסס על מאפייני הסיכון של קבלת סכום עתידי של כסף. NPV מודד את הערך הנוכחי של תזרימי מזומנים עתידיים, ואילו ההחזר על ההשקעה מודד את התשואה הסטטית על השקעה נתונה.