כיצד לסגור חשבון IRA

בעלי חשבון IRA רבים חוששים לסגור את החשבונות שלהם. זה נכון שאתה יכול להתמודד עם כמה קנסות מס, אבל זה תלוי בסוג של IRA. סגירת IRA שלך לא צריך להיות טרחה. הקפד לקרוא בעיון את כל המידע הנוגע IRA שלך, במיוחד כל מה שקיבלת בעת הגדרת החשבון. זה אמור לעזור להכין אותך לסגור את חשבון ה- IRA שלך.

שלב

בדוק את מידע ה- IRA אודות עמלות סגירה אפשריות ודרכים אפשריות להימנע מהן. כמה מוסדות לגל את האגרה אם אתה פשוט להעביר לחשבון אחר או מוסד. אחרים מוותר על תשלום אם אתה סוגר במהלך תקופת גלגול.

שלב

צור קשר עם המוסד הפיננסי שלך, בין אם באופן אישי או באינטרנט, כדי לראות אילו טפסים יש למלא או לחתום.

שלב

לדון במדיניות של המוסד ולראות אם יש זמן מסוים כדי לסגור את החשבון שעשוי להפחית או לבטל דמי לחלוטין.

שלב

שאל את המוסד על מסים. בדרך כלל, תשלם אגרת מס קטנה על הרווחים שלך.

שלב

קרא את כל פרטי הסגירה בקפידה לפני החתימה על כל דבר. חפש כל עמלות או מסים נסתרים ושאל את כל השאלות שעשויות להיות לך לפני סגירת החשבון.

שלב

שלח את עבודת הנייר וודא את הסכום הנכון של הכסף מופקד בחשבון הבנק הרגיל שלך.