תוכן עניינים:
חברות הביטוח ואת המס הכנסה פנימית רחוקים מארגונים דומים, אבל לפעמים הם דורשים ניירת דומה. בעלי מדיניות עשויים להיות מופתעים לקבל בקשה לטופס W-9 מאת ספק ביטוח, אבל זה תהליך משותף. W-9 טפסים, בעוד בדרך כלל את האינטרס של מס הכנסה וסוכנויות ממשלתיות דומות, יכול גם לספק לחברות ביטוח עם מידע מפתח, מה שהופך W-9 צורות ביטוח שיטה יעילה של שליחת מבטחים את הנתונים הנדרשים. W-9 טפסים קל למלא, וכן בקשה אחת על ידי מבטח לא צריך להטריד אותך.
W-9
טופס W-9 נקרא רשמית בקשה למספר זיהוי נישום מסמכי והסמכה. זהו טופס כללי המסייע "תג" IRS כל משלם המסים עם מספר הזיהוי הנכון. הוא מקשר מספר תעודת זהות (ליחידים) או מספר זיהוי מעסיק (לעסקים וגופים אחרים) למיקום ולשם משלם מסים מסוים. הטופס כולל גם מידע על דרישות הסמכה, כגון היותו אזרח ארה"ב, והסברים על מבנים עסקיים שונים וכיצד החוקים W-9 חלים עליהם.
זיהוי ביטוח
חברות הביטוח מבקשות עותק של טופסי W-9 אלה כחלק ממידע ביטוחי עיבוד. במקרים אלה, W-9 טפסים הם בדרך כלל הדרך הפשוטה ביותר לקבל את המידע הדרוש. בדומה למס הכנסה, על המבטח לזהות במדויק את בעל הפוליסה. הטופס משלב בצורה מדויקת את פרטי הכתובת, השם, הסיווג ומספר הזיהוי המשמש למטרות פיננסיות רבות במסמך אחד. במקום ליצור טופס חדש, מבטחים למצוא את זה קל יותר פשוט לבקש W-9 רשומות משלהם.
מצבים הדורשים W-9 לביטוח
לא כל מבטחים דורשים אנשים לשלוח W-9 רק כדי להעפיל פוליסת ביטוח. בדרך כלל, חברות הביטוח יבקשו את הטופס רק אם יש בעיה עם רשומות. לדוגמה, אם בעל פוליסה תובע בעלות על אירוע מסוים, המבטח יראה שהכתובת שנמסרה אינה תואמת לכתובת שברשותו או שמספר הביטוח הלאומי או השם שלהם שונה במקצת. כדי להבהיר את הנושא, חברת הביטוח תבקש מכן W-9 כדי להבטיח שאין פעילות הונאה.
שיקולים
קבלת בקשה טופס W-9 מחברת הביטוח שלך לא אומר שאתה חשוד במרמה או כי התביעה שלך תידחה. למעשה, כמה מבטחים לעדכן את הרשומות שלהם מדי שנה יכול לבקש W-9 כמו כמובן כמובן כדי לוודא את המידע המלא. בגלל זה טופס מס, W-9 נושא הרבה משקל בתחום הכספים.