תוכן עניינים:
תיוק עבור פשיטת רגל לא בהכרח לשבש את הקריירה שלך אם אתה - או שאתה מחפש להיות - נציג רשום בענף ניירות ערך. אתה לא תוכל לשמור את זה בסוד, עם זאת. מדינות בודדות יש חוקים משלהם תקנות, ואת התעשייה הפיננסית תקינה הרשות, הידוע בכינויו FINRA, ramped את הדרישות שלה עבור חקירות רקע יעיל 1 יולי 2015.
מה FINRA האם
FINRA הוא כלב השמירה של תעשיית ניירות ערך והוא צופה על עצמו - זה הרגולציה עצמית. חוק חילופי הבטחון העניק את חייו לארגון ב -1934. הוא מנוהל על ידי רשות ניירות ערך, והוא רוכש סוכנים ומנהל חברות חברות, הכוללות את כל אלה שעושים עסקים עם הציבור. FINRA פועלת על מנת להבטיח כי סטנדרטים אתיים הם נפגשו ולוקח פעולה כדי משמעת מתווכים, חברות ונציגים אשר יש fleced או אחרת לעשות נזק ללקוחות ולקוחות.
חובה שלך לדווח
כאשר אתה פונה לעבודה עם משרד ניירות ערך, עליך למלא טופס U4, בקשה אחידה לניירות ערך רישום או העברה, ולהגיש אותו למעסיק שלך. אם אתה, או חברה בשליטתך, הגיש בקשה לפשיטת רגל במהלך 10 השנים האחרונות, עליך לכלול מידע זה בטופס. למרות פשיטת רגל היא לא סרגל אוטומטי הרישיון שלך, לא דיווח על זה הוא פסילה סטטוטורית. הבקשה שלך לא תתקבל אוטומטית אם הגשת בקשה לפשיטת רגל. זה כפוף a תהליך סקירה ידנית - במילים אחרות, FINRA תחקור את הפרטים של המצב שלך. סביר יותר שתקבל אישור אם הרקע שלך אינו כולל תקריות לא שגרתיות אחרות, כמו להיות אשם בפרות רגולטוריות או בעל עבר פלילי.
תפקידם של חברות החברות
הגשת פשיטת רגל שלך סביר להניח לבוא לאור גם אם אתה לא לחשוף את זה. יעיל 2015, FINRA דורש כי חברות ניירות ערך לעשות בדיקות רקע על כל המועמדים ולוודא את המידע הנכלל בטפסים U4 שלהם. זה כולל חיפוש רשומות ציבוריות - - - ואת פשיטת רגל שלך היא עניין ציבורי שיא. הברוקר שלך לא יכול להגיש את הטופס FINRA אלא אם כן זה נעשה בדיקת רקע והוא חייב להשלים את הרשומות הציבור לבדוק בתוך 30 ימים מיום הגשת הטופס. FINRA גם לעשות חיפוש רשומות משלה.
קוד פשיטת רגל
מלבד דרישות ותקנות FINRA, קוד הפשיטת רגל של ארה"ב כולל כללים משלה. אם אתה עובד באופן פעיל בתור ברוקר הסחורה או ברוקר, אתה מוגבל להגשת פרק 7 פשיטת רגל אישית. אתה לא יכול להגיש פרק 13, בצורה של פשיטת רגל שבו אתה לפרוע את החובות שלך תחת פיקוח בית המשפט על שלוש עד חמש שנים.